Pascal MichelandClaude Opus 5
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4.2 KiB
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type: resource
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status: reference
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title: Portfolio-Monitor
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summary: Was der wöchentliche Depotbericht prüft, welche Grenzwerte anschlagen, was er liefern darf und was nicht.
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tags: [regelwerk, finanzen, monitor, agent]
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created: 2026-09-01
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updated: 2026-09-29
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# Portfolio-Monitor
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Angeordnet am 2026-09-01. Gilt für den wöchentlichen Depotbericht, der als geplante Aufgabe montags läuft. Die Arbeitsweise der Analysen steht in [[AI/Regelwerk/finanzanalyse|finanzanalyse.md]] — hier steht nur, was der Lauf tut.
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## Was er darf und was nicht
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**Er berichtet und schlägt vor. Er handelt nicht.** Weder Trade Republic noch Scalable Capital haben eine offene Handelsschnittstelle, und über die Browsersteuerung in einem Bankkonto zu klicken ist weder zuverlässig noch von den Nutzungsbedingungen gedeckt. Ordervorschläge gehen in den Bericht, ausgeführt werden sie von Hand.
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**Er erfindet keine Kurse.** Was nicht an einer Quelle belegt ist, steht als offen im Bericht. Ein Bericht mit drei belegten Zahlen und einer benannten Lücke ist brauchbar; einer mit vier plausiblen Zahlen ist es nicht.
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**Er prüft jede Kennung gegen den Fondsnamen.** Bei jedem Abruf einer Produktseite zuerst abgleichen, ob der zurückgegebene Name zur angefragten ISIN passt. Stimmt es nicht, ist das Ergebnis wertlos — verwerfen und die Abweichung im Bericht benennen. Details und Belege: [[AI/secondbrain/altbestand-memory/reference-recherche-fallstricke|Recherche-Fallstricke]].
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## Was er liest
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1. [[Finanzen/Portfolio|Portfolio]] — Bestand, Zielaufteilung, Sparraten.
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2. [[Finanzen/Journal/Analysejournal|Analysejournal]] — offene Thesen und ihre Prüftermine.
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3. Den letzten Bericht unter `Finanzen/Berichte/`, um Wiederholungen zu vermeiden.
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Der Bestand kommt aus dem Portfolio-Dokument, nicht aus dem Depot — es gibt keine Schnittstelle. Ist er älter als vier Wochen, sagt der Bericht das in der ersten Zeile und bittet um eine Aktualisierung.
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## Die Grenzwerte
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Jede Zeile ist ein Befund, wenn sie reißt. Kein Befund heißt: der Bericht sagt das in zwei Sätzen und hört auf.
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| Prüfung | Schwelle |
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| Halbleiteranteil am Aktienteil | über 35 % |
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| Einzelposition am Aktienteil | über 25 % |
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| Themenblock gegen Zielaufteilung | Abweichung über 10 Prozentpunkte |
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| Fondsvolumen eines gehaltenen ETF | unter 100 Mio. € |
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| Ankündigung von Schließung, Verschmelzung oder Indexwechsel | jede |
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| TER eines gehaltenen ETF | Erhöhung gegenüber dem Portfolio-Dokument |
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| Cash bei einer Bank | über 100.000 € (Einlagensicherung) |
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| Prüftermin einer offenen These | erreicht oder überschritten |
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Die Halbleiterschwelle von 35 % stammt aus dem Falsifikationskriterium von These T-003. Sie wird nicht nach unten angepasst, wenn der Wert darunter liegt — sonst schlägt sie nie wieder an.
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## Was im Bericht steht
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Ablage: `Finanzen/Berichte/JJJJ-MM-TT-depotbericht.md`. Form nach [[AI/Regelwerk/schreibstil|schreibstil.md]] — Tabellen und Stichpunkte mit ganzer Aussage, keine Zusammenfassung dessen, was oben schon stand.
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1. **Eine Zeile Lage.** Was sich seit dem letzten Bericht geändert hat, oder dass sich nichts geändert hat.
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2. **Kennzahlen** mit Stichtag: Aktienteil, Halbleiteranteil, größte Einzelposition, Aufteilung Themen gegen breit, Cash.
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3. **Befunde** — nur die gerissenen Schwellen, je Befund mit Zahl und Quelle.
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4. **Fällige Thesen** aus dem Journal, mit dem Falsifikationskriterium im Wortlaut, damit sie prüfbar bleiben.
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5. **Ordervorschlag**, falls ein Befund einen rechtfertigt: Fonds, Betrag, Begründung in einem Satz, erwartete Wirkung auf die gerissene Kennzahl.
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6. **Was nicht geprüft werden konnte.**
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Ein Bericht ohne Befund ist ein gutes Ergebnis und wird nicht künstlich gefüllt.
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## Die Ertragskurve mitschreiben
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Wie bei den Prüfrunden im Codeworkflow: Wenn drei Berichte hintereinander keinen Befund liefern, gehört der Takt auf den Prüfstand — dann ist wöchentlich zu eng und monatlich richtig. Der Bericht vermerkt seine eigene Trefferquote in der Fußzeile: wievielter Lauf, wie viele davon mit Befund.
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## Referenzen
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- [[CLAUDE|↑ Claude.md (Stamm)]]
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- [[AI/Regelwerk/finanzanalyse|Finanzanalyse]] · [[AI/Regelwerk/schreibstil|Schreibstil]]
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- [[Finanzen/_MOC-Finanzen|Finanzen]]
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